El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció una multa de 1,200 millones de dólares (unos 22,800 millones de pesos, al tipo de cambio aproximado) contra Bank of America, uno de los bancos más grandes del país, por no detectar ni reportar operaciones que podrían estar vinculadas con lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
Según las autoridades, el banco dejó de reportar más de 5,000 millones de dólares en transacciones sospechosas, de las cuales 1,000 millones representaban riesgos para la seguridad nacional. Entre los casos señalados hay transferencias ligadas a presuntas redes chinas de lavado de dinero y operaciones de comercio exterior con fuerte conexión a la frontera suroeste de Estados Unidos, es decir, con México.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió que cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones contra el lavado de dinero, el riesgo se extiende a todo el sistema financiero estadounidense. El Tesoro detalló que Bank of America dependía demasiado de alertas externas, como las de autoridades o de otras instituciones, en lugar de fortalecer sus propios controles internos.
Como parte del acuerdo, el banco reconoció haber violado de forma deliberada la Ley de Secreto Bancario, una norma clave en Estados Unidos contra el lavado de dinero. La sanción incluye 750 millones de dólares impuestos por el regulador bancario OCC —la multa más alta en su historia— y 11.6 millones adicionales por 475 violaciones a sanciones internacionales, incluidas las relacionadas con Rusia e Irán.
Bank of America aseguró que ya trabaja para resolver las fallas señaladas por los reguladores. Te invitamos a leer la nota original de la BBC para conocer todos los detalles de este caso.
Fuente: Bank of America hit with $1.2bn fine for money laundering failings (feeds.bbci.co.uk).
Imagen: bradipo, BY 2.0 (vía Openverse).