Un reportaje publicado en Forbes, firmado por el periodista Jeff Kauflin, documenta uno de los esquemas de fraude con cheques más grandes detectados en Estados Unidos, el cual tuvo como punto de partida el robo de correspondencia postal. De acuerdo con la investigación, los responsables lograron desviar un total de 55 millones de dólares (55 millones de dólares, aproximadamente 935 millones de pesos al tipo de cambio actual) aprovechando una técnica que combina delincuencia tradicional con métodos más sofisticados de lavado de dinero.
El fraude con cheques robados del correo es un problema que ha crecido de forma notable en Estados Unidos en los últimos años. El modus operandi generalmente consiste en interceptar cartas que contienen cheques —ya sea de buzones particulares, oficinas postales o incluso camiones de reparto— para después alterar la información del beneficiario o lavar el dinero a través de cuentas bancarias fraudulentas. Este tipo de delito ha encendido las alarmas tanto de instituciones financieras como de las autoridades postales, pues afecta tanto a particulares como a negocios que todavía dependen del cheque como método de pago.
Aunque en México el uso del cheque ha disminuido considerablemente frente a las transferencias electrónicas, el caso documentado por Forbes es un recordatorio de los riesgos que implica el manejo de documentos financieros físicos y la importancia de fortalecer la seguridad en los sistemas de correspondencia y banca.
Si quieres conocer todos los detalles de este caso, te invitamos a leer la nota completa en Forbes.
Fuente: How Stolen Mail Fueled A $55 Million Check Fraud Scheme (forbes.com).
Imagen: scriptingnews, BY-SA 2.0 (vía Openverse).